Eficaz proceso de revisión y "due dilligence"

Para iniciar una solicitud de financiamiento solicitaremos información del negocio y/o del proyecto. Una vez recibida la información realizamos un proceso de revisión y “due diligence” (diligencia debida).

Información básica requerida:

  • Solicitud de crédito debidamente firmada-suministramos fórmula.
  • Estados financieros de los últimos 2 o 3 años, dependiendo de la institución financiera.
  • Estados financieros interinos si han transcurrido más de 3 meses desde el último cierre.
  • Estados bancarios de los últimos 3 meses; algunas instituciones los requieren.
  • Factura o cotización de los equipos que desean adquirir en caso de leasing.
  • Estado patrimonial de los dueños de la empresa o proyecto.
  • Referencias comerciales y bancarias.
  • Perfil de la empresa.
  • Currículo que resuma los datos y experiencia de los propietarios, directivos y gerentes de la empresa/proyecto.
  • Personería jurídica certificada con participación accionaria.

 

Información adicional que podría ser requerida dependiendo de las características del negocio o proyecto:

  • Inspecciones físicas “in situ”, en caso de ser requerida, por perito (tasador) con el fin de verificar la existencia de la actividad y de los activos, o de practicar un avalúo.
  • En caso de bienes raíces, certificación legal de la propiedad y otros documentos legales relacionados.
  • Estados financieros certificados por un CPA. En algunos casos, dependiendo de la institución financiera, del monto y riesgo del negocio se requieren los estados auditados y por lo tanto con opinión del CPA a cargo de la auditoría
  • Plan de negocios detallado. En algunos casos se requiere que este contenga un estudio de mercado.
  • Copia de la viabilidad ambiental en caso de que el proyecto lo requiera.
  • Copia de permisos, licencias y autorizaciones.
  • Reseñas de seguros.
  • Para grandes proyectos se puede requerir la contratación de consultores de la industria para ayudar a evaluar el riesgo potencial de la inversión.
  • Consultoría de abogados para asuntos legales y preparación de los contratos.
  • Informes de ingeniería.

Costo del servicio:

Nuestros servicios están basados en el éxito que tengamos en la obtención de financiamiento para su empresa o proyecto.

No cobramos nada por adelantado y por ello nuestros clientes tienen la certeza de que trabajamos para alcanzar el objetivo de financiamiento.

En los casos en que requiera ayuda para preparar la información financiera le podremos cotizar por estos servicios, los cuales serán independientes de las gestiones para obtener financiamiento.